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虎年商业银行融资狮子大开口

发布时间:2021-10-25 17:34:59 阅读: 来源:焊炬厂家

虎年商业银行融资狮子大开口

虎年商业银行融资狮子大开口 更新时间:2010-2-26 0:25:18   新巴塞尔协议抬高银行资本金门槛

短短两日,招行、华夏、交行相继公布了各自的融资方案,随着今起新存款准备金率的实施,银行业资金流动性再度受考。虽然这一系列再融资是由高监管层要求引起的,但各大上市银行再融资额远高于根据监管层要求所算出的资本缺口。

交行:融资配股第一枪底气不足

资本充足率一直处于大行中游水平的交通银行终于公告称,董事会通过了A+H股配股融资不超过420亿元人民币的方案。虽然市场对于交通银行A+H配股补充资本金有一定预计,但是420亿元的融资总额远远超过了预期。

可查数据显示,该行核心资本充足率为8.08%,资本充足率为12.52%。国信证券银行业分析师黄飙认为,由于交行2008年和2009年公司资产规模扩张较快,分别达到了20%和35%以上,资本消耗较大,再不融资已不足以支持公司未来的业务扩张。兴业银行经济学家鲁政委表示,12%的资本充足率对大行来讲并不算高,交行此次大举融资420亿元,亦有应对新巴塞尔协议,未雨绸缪之意。而随着新巴塞尔协议实施,预计交行核心资本充足率将下降0.8个百分点,令补充资本充足率压力随之增加。据估算,交行年内完成再融资方案的可能性很大。

据中国银监会有关中国银行业实施新资本协议的时间安排,要求首批银行于2010年底开始实施新资本协议。据透露,被选定2010年必须合规的7家银行主要定位在大型商业银行,如中行、工行、建行等,此外还包括业务活跃、国际业务比较大的几家银行,如交行、浦发等。

据银行业人士透露,监管层目前审批银行各项申请时将资本充足率是否达标作为重要参考指标。今年一季度,部分资本充足率低于或接近监管标准的银行,其放贷步伐已受约束。

浦发、深发展:已无次级债发行空间

迫于核心资本压力的加大,今年银行通过股权融资的需求可能将进一步增强。按照计入附属资本的长期次级债券不超过核心资本的25%的新规,有的银行则面临已无次级债发行空间的窘境。“以目前资本充足率低于10%的浦发银行和深发展为例,不考虑核心资本可能增厚的因素,以浦发银行2009年中期数据来看,浦发银行可计入附属资本的次级债规模上限为115.34亿元,而浦发银行2009年6月末次级债券已经达到188亿元;深发展2009年9月末的数据显示,该行核心资本为183.79亿元,即最多可计入45.95亿元次级债,而去年9月末深发展应付次级债券规模已达94.6亿元。”业内分析师指出。

一方面是银行再融资放行速度较慢,另一方面是监管层目前对资本充足率的监管非常严格。一些银行谋划先行发债解渴,如华夏银行和中信银行。而随着中国银行共249.3亿元次级债券于3月4日到期兑付,该行也面临着新发次级债券替换到期债券的需求。

民生:3年不融资承诺仍遭主力抛盘

虽然交行融资配股并未引起昨日二级市场的动荡,民生银行昨日却遭到主力抛出。昨日民生银行以7.18元及7.19元价格成交2笔100万股,涉及金额718.5万元。尽管银行股的估值非常低,但近期银行股连同大盘一起连续下跌,其中一个重要原因就是对银行股集中出台再融资消息的预期。

早在去年11月底,民生银行行长洪崎指出,银行融资是为了经济发展,为了银行发展,股价波动是市场因素,不是银行融资造成的。“H股发行完成后,民生银行的资本充足率足以支持未来3年的业务发展,3年内没有再融资计划。”洪崎当时表示。虽然有“3年内不融资”的承诺,近日民生银行二级市场资金出逃却十分明显。

根据东吴证券的一份报告测算,上市银行若均以20%的信贷增长,参考2009年三季度的资本扣减情况,如果融资计划在2010年均可以顺利完成,那么按照银监会对银行资本充足的监管要求,仅民生银行、中信银行存在一定后续融资压力,两者合计资本缺口为894.7亿元,其中包括321.16亿元的股权融资缺口;但随着新资本协议的实施,对资本充足要求将更为严格,而对于部门出于警戒边缘的银行,如浦发、深发展等,同样需要警惕。

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